AML kontrola

Co to je AML kontrola a proč ji provádíme?

AML kontrola je zákonná povinnost všech realitních kanceláří podle zákona č. 253/2008 Sb. o ochraně proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

Zní to možná formálně, ale smyslem je vlastně jednoduchá věc: ověřit, že peníze použité při koupi nebo prodeji nemovitosti mají legální původ. Chrání to vás, nás i celý obchod – aby všechno proběhlo čistě, transparentně a v pohodě.

Nemusíte se ničeho obávat. Jde o běžný proces, kterým dnes projde každý klient při převodu nemovitosti. A my vás tím rádi provedeme krok za krokem.

Jaké dokumenty budeme potřebovat

V rámci AML kontroly potřebujeme doložit původ finančních prostředků. Konkrétní dokumenty závisí na tom, jak financujete koupi nemovitosti:

Pokud kupujete na hypotéku:

Smlouva o hypotečním úvěru

Pokud používáte vlastní peníze:

Doklad o původu prostředků (třeba darovací smlouva, rozhodnutí o dědictví, kupní smlouva jiné nemovitosti a podobně)
Výplatní pásky za poslední 3 měsíce nebo daňové přiznání
Výpis z bankovního účtu, ze kterého budete peníze posílat

Pokud jste OSVČ:

Výpis ze živnostenského rejstříku

A vždy:

Průkaz totožnosti
Vyplněný AML dotazník

Jak to v praxi funguje

Dokumenty můžete poslat e-mailem, nebo je bezpečně nahrát přes náš systém LegalSystem, kde zpracováváme všechny právní dokumenty. Odkaz k nahrání vám pošle váš makléř nebo makléřka.

Bez dokončené AML kontroly bohužel nemůžeme přistoupit k podpisu smlouvy – není to naše rozhodnutí, ale zákonná podmínka.

Co se děje s vašimi údaji

Vaše osobní údaje zpracováváme výhradně pro účely AML kontroly a v souladu s platnými zákony.
Víc o tom, jak s nimi pracujeme, najdete v našich zásadách GDPR.

Máte dotazy nebo si nejste něčím jistí?
Klidně se ozvěte svému makléři – vše vám rád vysvětlí a pomůže s čímkoliv, co budete potřebovat.